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中央国库现金管理商业银行定期存款业务

  1、产品定义

  指财政部将国库现金存放在商业银行,商业银行以国债为质押获得定期存款并向财政部支付利息的交易行为。中央国库现金定期存款可纳入一般存款范围,需缴纳存款准备金。吸收中央国库现金定期存款的金额及利率水平,由财政部和中国人民银行通过公开招标方式确定。

  2、产品优势与特色

  作为商业银行重要的市场化利率融资渠道,国库现金管理是商业银行一般存款和流动性资金的重要补充,能为商业银行提供关键时期的快速稳定的资金融入。国库现金较其他存款获取方式具有提供存款期限较长,供给规模集中等优势。相较商业银行其他长期存款来源,操作灵活性相对更强,并且具有更高的可控性。