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 (1)产品定义:指客户与我行约定在期初以指定汇率进行一次交割,在期末按照另一指定汇率价格进行一次相反方向的交易,期初与

  1、产品定义:指客户将原有的外币(或人民币)债务或者资产转换为人民币(或者外币)计价的债务或者资产。主要包括:  

  ① 本金交换:在协议生效日双方按约定汇率交换人民币与外币的本金,在协议到期日双方再以相同的汇率、相同金额进行一次本金的反向交换。

  ② 利息交换,指交易双方定期向对方支付以换入货币计算的利息金额,交易双方可以按照固定利率计算利息;也可以按照浮动利率计算利息。

  *交易期限:五年之内,对于五年期以上的客户需求,可根据市场情况受理。

  *交易货币:外币(美元)与人民币之间的转换。

  (2)目标客户

  主要面向有控制中长期汇率风险要求尤其是收支货币不匹配的客户。

  (3)产品优势与特色

  *实现收入与支出在币种上的匹配。

  *防范因债务币种汇率上涨导致本息支出增加的风险。

  *防范因资产币种汇率下跌导致本息收入减少的风险。

  *规避中长期利率风险。

  (4)风险提示

  若换入的债务升值或者利率上升,则客户财务成本可能增加;若换入的资产贬值或者利率下降,则客户资产可能减少。